Max.Überweisungsbetrag ohne Geldwäsche-Verdacht?

[tobwen]

Wieviel Euro kann man denn seit der Gesetzesänderung von einem inländischen Konto/Bank auf ein anderes inländisches Konto/Bank überweisen
ohne in Geldwäsche-Verdacht zu geraten?

Bzw. ohne von der Empfängerbank aufgefordert zu werden die Geldherkunft nachzuweisen?

Ist das unterschiedlich je nach Institut?

Oder abhängig ob der sendende Kontoinhaber gleich dem Empfänger ist?

Wie gesagt: Ich rede NICHT von Bareinzahlungen oder Verkauf von Rohstoffen/Gold/Wertpapieren/Bitcoin/Devisen.
Sondern von einer reinen digitalen inländischen Überweisung von Euro.

Tobias

[ktown]

Guckst du

[Niemand2000]

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[derblacky]

Wieviel Euro kann man denn seit der Gesetzesänderung von einem inländischen Konto/Bank auf ein anderes inländisches Konto/Bank überweisen
ohne in Geldwäsche-Verdacht zu geraten?

Bzw. ohne von der Empfängerbank aufgefordert zu werden die Geldherkunft nachzuweisen?

Ist das unterschiedlich je nach Institut?

Oder abhängig ob der sendende Kontoinhaber gleich dem Empfänger ist?

Wie gesagt: Ich rede NICHT von Bareinzahlungen oder Verkauf von Rohstoffen/Gold/Wertpapieren/Bitcoin/Devisen.
Sondern von einer reinen digitalen inländischen Überweisung von Euro.

Tobias

In Verdacht kann man immer geraten, völlig betragsunabhängig.
(z.B. abweichend "große" Summen im Vergleich zum bisherigen Kontonutzungsverhalten)
Die Filter, die das AML der Banken dazu nutzen sind individuell und anpassbar.
Allerdings wird die Bank keinen Nachweis der Geldherkunft verlangen, sie wird eine Meldung an die Behörden machen. Diese prüfen dann weitergehend und wenden sich dann ggfls. an den Bankkunden und verlangen irgendwas
Tschau
Majo

[barbara müller]

Man kann überweisen soviel man will aber laut §67 der Aussenwirtschaftsverordnung muss man ab 12500.-€ den Betrag der Bundesbank melden.
Dann kann man sich entspannt zurück lehnen und abwarten ob seitens des Zolls Ermittlungen erfolgen wegen Geldwäsche, bei denen sich dann heraus stellt, dass es keine Geldwäsche ist. b..m.

[Tastenspitz]

Wieviel Euro kann man denn seit der Gesetzesänderung von einem inländischen Konto/Bank auf ein anderes inländisches Konto/Bank überweisen

Üblicherweise höchstens soviel wie man inkl. Dispo hat.

ohne in Geldwäsche-Verdacht zu geraten?

Das ist wie hier schon geschrieben unabhängig vom Betrag. Ein Kriterium um aufzufallen ist, wenn man immer nur Rechnung an die selben Konten bezahlt und dann plötzlich eine große Summe ohne näheren Bezug im Ü-Text an ein erstmalig benutztes Konto. Gleiches gilt beim Erhalt von Geldern. Plötzlich Gutschriften in ungewöhnlicher Höhe fallen auf im System.

[Gaia]

Man kann überweisen soviel man will aber laut §67 der Aussenwirtschaftsverordnung muss man ab 12500.-€ den Betrag der Bundesbank melden.

Schön gesehen. Hat aber mit der Frage des TE nichts zu tun.

[barbara müller]

Na dann legen Sie doch mal dar warum es mit der gestellten Frage nichts zu tun hat. Behaupten kann jeder, beweisen nicht. b.m.

[Tastenspitz]

von einem inländischen Konto/Bank auf ein anderes inländisches Konto/Bank überweisen

2x Inland. Könnte man vermuten, dass die AWV hier nicht einschlägig ist.

[Gaia]

Na dann legen Sie doch mal dar warum es mit der gestellten Frage nichts zu tun hat. Behaupten kann jeder, beweisen nicht. b.m.

Oh. Weia.

[MarkusToe]

200k€ gingen ohne Probleme......