Welches Gesetz bzw. welche Rechtsgrundlage erlaubt Banken weitere Daten über die Stammdaten hinaus zu erheben?

[Caesar]

Banken müssen nach gesetzlichen Vorgaben, Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum, Nationalität und wenn ich mich nicht irre auch den Beruf erheben und das auch regelmäßig erneut abfragen, soweit so gut.

Aber welches Gesetz bzw. welche Rechtsgrundlage berechtigt eine Bank dazu, auch weitere Daten, wie bspw. das Jahresnettoeinkommen oder verfügbare Vermögen einzufordern?
Ich kenne so etwas nur, wenn man einen Kredit oder dergleichen haben wollte, aber welche gesetzliche Rechtsgrundlage besteht hier für ein (Giro-)Konto, das als reines Guthabenkonto und Wertpapierdepot geführt wird?

Warum eine Bank solche Informationen gerne haben will kann ich mir zwar vorstellen, aber wenn es dafür keine Rechtsgrundlage gibt, dann geht so etwas eine Bank meiner Auffassung nach nichts an, der Datenschutz des Kunden sollte hier klar überwiegen. Deswegen wollte ich gerne wissen, welche Gesetze und Paragrafen diesbezüglich relevant sind und solche Forderungen begründen und ob sich hier etwas in den letzten Jahren geändert hat?

[ktown]

Was zum Lesen.

[Caesar]

Die Geldwäscheregelungen beziehen sich meiner Auffassung nach aber auf Einzahlungen über 15000 €, so wie es in dem Artikel auch steht und nicht auf die bloße Existenz eines Guthabenkontos.

[ktown]

Wo steht, dass das GwG erst ab 15.000.- zur Anwendung kommt?

Damit die Banken dem GwG entsprechend handeln können sind gewisse Erhebungen von Daten notwendig.

[FM]

Ich kenne so etwas nur, wenn man einen Kredit oder dergleichen haben wollte, aber welche gesetzliche Rechtsgrundlage besteht hier für ein (Giro-)Konto, das als reines Guthabenkonto und Wertpapierdepot geführt wird?

Das Wertpapierdepot dürfte der Grund sein. Da werden die Kunden in Risikoklassen eingeteilt. Z.B. relevant für die Frage, ob man mit Optionsscheinen handeln darf.